面对新形势、新赛道，保定蠡县分公司以AUM为纲，以资产配置为链，以全量客户经营、全业务营销为基，推动各项营销活动有效落地。自2024年8月1日至2025年3月24日期间，蠡县分公司AUM新增5.87亿元，VIP客户新增539户，余额规模突破47亿元。
精准走访 靶向营销
蠡县常住人口超50万，下辖13个乡镇，232个村，素有“中国皮都”“中国山药之乡”“全国数字乡村百强县”的美称。如何稳发展、拓新客、获新资这一命题，蠡县分公司将目光聚焦在推广运用“两大靶向法”，以CRM系统客户标签和网格化管理为基础，以无压力活动和资产投教活动为抓手，打好网点重点客群“53332”精准走访“组合拳”。
“咱们今天主要是走访网点东边随东村麻山药市场的客户，这类客户正好是回款期，咱们先把前期收集的客户需求及跟进进度重新梳理确定下来，理财经理蔡一辰携带资配方案和我重点走访财富级以上客户，不当值柜员和大堂经理按既定路线逐户走访。”永盛大街营业所支局长于聪聪在安排着今天的走访计划。提前对网点周边重点客群进行细化梳理，明确客户类型，摸排客户需求，分析客户痛点，结合产品特性，有针对性的制定好客户开发方案是蠡县分公司各个网点外出走访前的基础工作。
清晨的康盛街人来人往，南庄镇营业所内也是热火朝天。“领券到指定商户消费有优惠！”微信群里宣传的满减活动，吸引的客户纷纷前来咨询，常态化开展的邮商联盟活动，通过集中派发权益券的形式，实现邮商会员互通，也实现了场景化获客、生态化黏客，真正将“拓B引C”的效应发挥到实处。同时搭配网点按资产排列制成权益插册，方便客户直观了解可以享受的利益。产品配置组合叠加普尔象限图，配置比例缺口更是一目了然，为接下来的产品介绍奠定基础。截至3月份，蠡县分公司成功引流以商超为主有效商户300多家，实现资金沉淀的同时新增老带新客户45户，资金600余万元。
财富管理 活客增金
2月18日，蠡县分公司2025年首场高客活动“传承中医文化，乐享健康生活”——安国药都一日游高端定制活动拉开帷幕，专业理财经理全程陪同，逛药市、品药膳、体验养生课和中医按摩，领略中医药文化的博大精深。期间穿插的企业文化讲解、经济形势分析、客户权益介绍、定制财富规划等环节，让17名财富客户意犹未尽。
蠡县分公司每月定期开展两场无压力活动，靶向聚焦财富及以上客户，反校园霸凌、天津一日游、果蔬采摘、观影教育等活动贴心实用，用客户的话说就是“真正做到了邮政客户一家亲”。针对存量客户蠡县分公司坚持以“四象限”原则进行分岗管户和分层维护，扎实做好头部客户的维护转介、腰部客户的提档升级、尾部客户的盘活提升，实现客户粘性与资产的双提升。通过投教资产综合配置、VIP客户权益、邮政品牌优势，定制客户资产规划书等专业的金融服务，不仅实现获客获金，也树立起“安全、贴心、专业、便捷”的邮政金融服务形象。
视频探店 向网图强
“天边的晚霞正在慢悠悠地落下，暮色余晖照在了古色古香的街道上，熙熙攘攘的下班人都在采购着晚饭的食材，枝头的麻雀三三两两地低声呢喃，拂过垂柳，顺着香味，在石板路的尽头我们找到了一家名为“郜家香油”的传统手工作坊，老旧的招牌看上去写满了岁月”。探店主播安琪用温柔的声音讲述一个古老的故事。蠡县分公司通过探店视频，实现网点与商户、客户双向引流、互利共赢。全县6个金融网点已全部开通视频账号，共计拍摄探店视频48个，转发1600余次，获赞1.32万次。探店范围涵盖超市、酒店、农产品、棉服制作等等，有效增加了商户粘性，其中百尺的郜家香油和林堡棉服制作两家商户已成功入驻县分公司社区团购平台。
抢先抓早 提效增收
2025年以来，蠡县分公司为早抓收入、抢抓收入，制定了“迎战开门红，决战2025首季”等多次保险竞赛活动，在全县范围营造了浓厚“比学赶帮超”的工作氛围。通过三方专业培训转理念、提能力，通过县分公司帮扶支撑鼓干劲、树信心，通过“老友回归”活动聚人气、出意向。截至3月27日，蠡县分公司累计销售3年期缴132.7万元，5年期缴1340.9万元，趸交3516.6万元，折合标保2006万元，完成首季计划目标的120.84%。