今年以来，曲阳县分公司紧扣“稳存量+拓增量”发展主线，坚持创新驱动与精细管理并重，系统构建了以“477工作法”夯基、“周积分管理”赋能的“双轮驱动”业务发展体系，通过客群精准画像、全员动能激活、服务生态优化等系统性举措，有效实现了代理金融业务的量质齐升。
客群是金融业务发展的根基。曲阳县分公司以“477工作法”为核心抓手，彻底改变过去“眉毛胡子一把抓”的传统模式。一方面，细分七类客群（到期、头部VIP、腰部、基础、厅堂、商贸、产业）精准画像，依托“17313”到期联络机制，确保转存率持续达标。另一方面，领导班子带头落实标准化维护动作，通过重客走访、关键节点关怀等举措，实现了高价值客户触达“不漏一人”，将服务真正做到了客户心坎上。
为破解动能不足难题，曲阳县分公司创新推出“周积分管理”激励机制。在考核分配上，将跨赛奖励分为“支局长按贡献度分配”和“按挖转金额积分兑现”两部分，做到全员“人人有台账、周周有排名”。该机制彻底打破平均主义，各网点迅速形成“比学赶超”的浓厚竞争氛围，有效撬动了他行资金流入，为余额增长注入了强劲的内生动力。
在做好标准化服务的同时，曲阳县分公司积极探索“金融+生活”服务生态。通过联合本地商超推出“邮储卡专属95折优惠”异业联盟，常态化开展“优惠购”“商户大抽奖”等惠民活动，实现了网点、商家与客户的三方共赢。同时，厅堂“一杯水”服务、儿童暖心礼包等细节举措，让金融服务更有温度，有效提升了客户黏性，将“流量”成功转化为“留量”。
城东营业所头部VIP客户服务案例，正是曲阳邮政双轮驱动体系落地见效的生动缩影。客户曹女士为本地工程经营者，资产规模可观但资金分散、到店率低，初期在网点仅持有单一存款、保险产品，总资产500万元，属于典型的高资低粘客户。依托“477工作法”，网点将其纳入头部VIP专项维护名单，落实全周期联络机制，摒弃传统产品推销模式，以长期陪伴式服务建立信任。通过常态化线上关怀、节点专属礼遇、节日暖心慰问等举措，彻底改变客户对邮政金融服务的固有认知。信任筑基，专业赋能。支局长张雅楠通过多轮深度面谈，全面梳理客户家庭收支、资金回笼规律及风险偏好，定制可视化、通俗化专属资产配置方案，精准匹配资管信托、多元理财、保险、基金等产品，帮助客户实现闲置资金稳健增值。
单点突破带动全域提升，曲阳邮政将典型个案经验固化为标准化落地机制。通过推行温情服务破冰、专业资产配置、全周期陪伴服务三项举措，全面升级中高端客户服务体系。目前，曲阳县分公司中高端客户深度沟通意愿大幅提升，今年累计落地资管、保险大单7笔，新增AUM1200万元；高净值客户产品持有品类由平均1.8种提升至3.5种，大单转化率提升42%；中高端客户留存率由44%提升至75%，网点整体AUM增幅35%，中高端客户AUM占比提升至55%，客户综合满意度达92%。
从单一网点的个案突破到全县的全面开花，曲阳县分公司用实践证明，唯有将“精准画像”的专业度与“暖心陪伴”的温度深度融合，才能真正实现邮政金融理财业务的可持续、高质量发展。